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正能量发声的“两只老虎”暗藏猫腻,假标自融打了谁的脸?

小展 2018-07-17 0
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近期网贷行业动静不少,人心惶惶。继线下平台接连出事之后,自融平台、高返平台也开始陆续出现问题。
这个阶段,投资人信心不断走弱,就此多家第三方机构便站了出来为行业发声,希望广大用户能够坚守住,对网贷行业保留一点点信心。
这里面有一家传媒公司,画风非常不一样。里面站出来发声的平台,笔者一眼扫过,就发现了不少问题。媒体给这样的平台站台,真的不会有问题吗?
今天我们先来看看这其中的翘楚——两只老虎。
两只老虎的创始人姚欢说,“坏平台”的批量退出有利于净化行业环境,“好平台”反而更容易脱颖而出,网贷行业在动荡中将迎来更加良性的发展机遇。意思就是说两只老虎是好平台,一定会脱颖而出,赢得发展。
那么两只老虎质地怎么样呢?是好是坏,暂不做评价。我们分析完几个标的,投资人自有结论。
根据两只老虎官网数据显示,现平台累计出借额在47亿左右,累计注册用户31万,平台规模中等。
表面上看起来,这是个中规中矩的平台。但实际是否也是如此呢?
平台怎么样,还是要落实到标的,我们来看看两只老虎的标的。
不看不知道,一看吓一跳。两只老虎大量资金都流向了问题企业,并且这些问题企业还存在关联。看到这里,笔者突然明白,这不是平台风控有问题,而是两只老虎假标自融。
比如转让标里面的这个标的。
根据标的信息,我们锁定了借款企业为:北京海盛盛世机械设备租赁有限公司。而根据企查查的显示,该公司为非正常户。
非正常户指的是“非正常户纳税人”。这样的企业意味着什么呢?我们看看法律解释。
国税总局颁布的《税务登记管理办法》第四十条对「非正常户纳税人」有着非常严格的定义:
办理税务登记的纳税人未按照规定的期限申报纳税,在税务机关责令其限期改正后,逾期不改正的,税务机关应当派员实地检查,查无下落并且无法强制其履行纳税义务的,由检查人员制作非正常户认定书,存入纳税人档案,税务机关暂停其税务登记证件、发票领购簿和发票的使用。
根据定义:“非正常户纳税人”需要“实地检查,查无下落并且无法强制其履行纳税义务”的。如果说这样的一个公司能在平台顺利借款,只有两种可能,一种可能是平台的风控是不存在的,来就可以借钱;第二种可能是壳公司借款具体资金去向不定。
当然,无论是那种情况,对于投资者来说都不是一个好消息,这两种情况都对投资者的本金安全造成了极大威胁。
再来看看如下标的
经过对比,我们锁定了北京丽宏盛茂商贸有限公司。根据工商信息显示,这家公司同样为非正常户。
这类标的在两只老虎非常多。笔者对比出来的借款企业过百家,很有意思。若干企业就能形成一个闭环,还有借款企业变更企业名称后再次借款的。
大家有兴趣可以留言索取全部企业信息。
仅近期出现在平台借款的问题公司就有:北京建东恒世科技有限公司、北京行口东昌商贸有限公司、北京志刚信诚科技有限公司、北京江林玉海商贸有限公司、北京金强同机械设备有限公司等。
同时上述借款企业还存在注册时间短,无实缴资本的特点。同时企业和企业之间还存在关联。比如两家公司的成员互为监事的情况。这就更加印证了第二种可能,批量造假,深度自融。
在时间允许的情况下,笔者也会去实地看看这些公司,看他们是否有真实业务,还是只是平台用来套取用户资金的空壳?
那么两只老虎融来的钱,用在了何方呢?这里我们来看一下两只老虎创始人姚欢旗下的一家公司,涿州市誉诚经济信息咨询有限公司,这家公司已经注销,但是自然人股东有一个人为姚建军。
根据知情人士透露,姚建军为姚欢的父亲。姚建军名下信阳林志世纪置业有限公司,注册资金6000万,实缴资金900万。该公司经营情况十分惨淡,主要人员有两人都已经是失信被执行人,公司也有一笔强制执行记录。
两只老虎的资金去向或与姚建军的产业布局存在关联。
http://www.p2cgou.com/taiduomi-2.html
无论资金具体去向如何,建议两只老虎的投资者尽快将资金转移出来,避免资金风险,君子不立危墙之下。未到期的标的也可以和平台协商,如协商无果,应查询借款企业详情,如是空壳企业或借款企业不知情不认可,建议以合同诈骗名义尽快报警。
另外,线下理财相关平台我们也会长期关注,各位理财顾问们,大家有什么要爆料的可以私信我。这段时间我建议大家可以考虑别的行业机会,如果现在公司涉及非法集资,即使自己不涉及犯罪,但是协助调查也是个很麻烦的事情。
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